信用社(银行)领导在案件防控会议上讲话

信用社（银行）领导在案件防控会议上的讲话今天这次会议的主要任务是,传达贯彻全省农村合作金融机构案件防控工作会议精神，回顾总结我市上半年案防工作情况, 研究部署下一步的案防工作任务。下面，我讲两点意见。

一、客观评价上半年案件防控工作,充分认识当前存在的问题和隐患

今年以来，在省联社的正确领导下，在银监局的监管指导下，全市上下高度重视，齐抓共管，进一步加大案件防控工作力度，取得了初步成效。上半年，未出现案件和事故。

（一）强化“三个保障”，提升防控水平。一是强化组织保障，增强责任意识。自上而下分别成立了案防工作领导小组，配齐人员、明确分工、细化职责，确保案防工作始终摆在重要议事日程；实行案防工作“一把手”负责制，逐级签订了《案防责任书》和《履职承诺书》，并纳入综合考核，与工资额和等级社挂钩，促进了案防工作由被动应付到主动落实的转变。二是强化思想保障，转变案防观念。每季度召开一次案防工作座谈会，分析形势、剖析案例、加强调度，保证从思想上不放松要求。大力开展学习培训，认真落实学习计划和固定学习日制度，先后举办各类培训班22期，累计培训1160人次。组织500余人到市监狱开展警示教育，提醒大家珍惜工作、珍惜家庭，使全员特别是管理人员的思想观念发生较大转变，对案防工作的认识明显提高。三是强化物质保障，提高防范能力。有重点地对安全防范设施进行改造、更新和加固，营业网点综合达标率达到92.7%。注意

从技术层面抓案件防范，开通了事后监督系统和反洗钱系统，开展了遇险演练、技能比武等活动，提高了案防水平。

（二）开展“三项清理”，突出防控重点。为掌握全市农信社的风险状况和案件隐患，4月份，办事处组织开展了综合大检查，各联社也开展了形式多样的检查活动，进一步摸清了底子。在此基础上，着力抓好“三项清理”。即：清理联社班子成员责任贷款，清理顶冒名贷款和员工经商办企业贷款，清理虚假贷款和财务挂账。由理事长作为第一责任人，相关人员全部签订承诺书。活动展开后，各联社高度重视，认真组织，深入排查，基本达到规定要求。有些联社还将责任贷款清理范围扩大到中层干部，推动了清理活动深入开展。从上报的数字看，大部分比较真实，说明大家的态度比较认真，措施比较得力，为下一步抓好处理整改工作奠定了良好基础。

（三）实施“十项规定”，高悬防控利剑。针对全市农信社存在的风险点和管理盲点，办事处研究出台了从严治社的十项“砸饭碗”规定，抓住问题要害，加大惩处力度，狠刹知法犯法和惯性违规行为，起到明显的震慑作用。为督促管理层尽责履职，年初，还首次下达了人员处理的指令性任务，实行专项考核，引起强烈反响，得到大多数人的支持和拥护。上半年，全市经济处罚246人次，罚款29万元；行政处分45人，其中开除1人、开除留用1人、撤销信用社主任级职务8人；2人被公安机关立案调查，1人被刑拘。

在肯定成绩的同时，也要清醒地认识到，目前我市案件防控工作仍存在很多问题和漏洞，主要表现为：有些单位历史积案隐瞒不报，

遗留问题得不到彻底清理；有的对违规违纪人员查而不处甚到不敢查处，姑息迁就的问题时有发生，违规违章问题司空见惯，顶冒名贷款和经商办企业贷款屡禁不止；有的对要害环节和部位的控制流于形式，假值班、假交接，假复核、假监督，假检查、假对账，假公章、假凭证，假发票、假项目，假质押、假挂失，假担保、假授权，假催收、假保全，假展期、假回收，假报表、假数字等，自欺欺人的现象屡见不鲜。不仅严重制约了改革发展，还掩盖了很多问题、积累了大量风险、形成了巨大隐患，务必要高度重视、加快解决、防患未然。

二、正确理解和把握案件防控工作的部署和要求，确保不出现新案件、新事故、新风险

下一步，全市农信社要围绕案件专项治理“三年大见成效”的目标，按照全省农村合作金融机构案件防控工作会议的部署，进一步提高思想认识、强化治本措施、加大工作力度，加快建立案件查防长效机制。

（一）强化合规教育，提高全员思想认识。着眼于有效性、实用性、针对性，认真开展“三大活动”。一是开展警示教育系列活动，筑牢思想防线。各联社要从历史中吸取教训、深刻反思，坚决克服侥幸心理和麻痹思想。要邀请纪委、检察院、公安局等部门人员，举办专题讲座，增强全员法制观念。从7月份起，办事处计划抓一批反面典型，进行公开处理曝光，在八县一区分别召开全员震慑大会，强化警示作用。同时，还将通过暗访、暗查等形式，搜集整理各类违规现象，编制反面典型记录片，组织全员观看并对照反思，促使大家从思

想深处发生自我转变。二是开展正面典型带动活动，巩固思想基础。下半年，要继续召开系列现场会，推广先进单位的好经验、好做法，并进行表彰奖励。各联社也要注意总结和推广宣传一批先进典型，评选一批“金融卫士”和“廉内助”，通过抓点树标，发挥正面典型的示范作用。三是开展合规文化普及活动，创造遵规守纪的良好环境。要坚持从我做起、从现在做起，牢固树立合规才能促发展、合规才能上水平、合规才能树正气、合规才能成大事的思想意识，坚决扭转“平时违规没人管、出了问题靠协调”的被动局面。今晚，我们还要在这里举办“正气之歌”文艺晚会，通过文艺演出的形式弘扬真、善、美，鞭挞假、恶、丑。下一步，还要举办安全管理知识竞赛，“做合规人、办合规事”演讲比赛。各联社要参照这些形式，大力开展廉政歌曲大家唱、反腐倡廉书画展、案防理论研讨会、规范管理观摩会、征求意见恳谈会、员工家属座谈会等系列活动，确保合规文化进基层、进家庭。要明确每一项活动由谁牵头负责、由谁组织实施，确保人人参与、个个响应，确保轰轰烈烈、扎实推进，达到理想效果。

（二）强化措施落实，全面排查风险隐患。一是严格落实干部交流、岗位轮换、亲属回避、强制休假“四项制度”。对任期满2届的联社班子成员，年内必须交流；任期满1届以上的，原则上也应进行交流。对在同一单位连续任职满4年的信用社主任,要在7月底以前完成交流工作。对在同一岗位连续工作满3年的员工，要分期分批进行轮岗。符合亲属回避条件的，要立即进行调整。凡在应交流未交流、应轮岗未轮岗环节发生案件的，对单位负责人要从严从重进行处理。

要在保证工作正常开展的情况下，每年按一般员工20%-30%、管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。二是严格落实“三项清理”活动的目标和要求。根据办事处研究的意见，此次清理活动分自查自报、检查验收、处理整改三个阶段进行，目前为第一阶段。各联社要把握政策、履行承诺，如实上报，并研究落实挽回、补救和整改措施，力争无遗漏。第二阶段，办事处将从上报问题最少的单位查起，不能让说实话、报实数的吃亏，也绝不会让隐瞒不报、掩盖问题的得便宜。要严格履行清理承诺，凡隐瞒不报的，对承诺人引咎辞职，确保每一个阶段都达到全面、真实、彻底的要求，否则就推倒重来，绝不能半途而废。三是严格落实“案件隐患排查”专项行动。按照“主动暴露是成绩，被动查出是问题”的原则，加大对重要环节、要害部位的排查力度，翻箱倒柜、仔细排查，确保在环节上没有遗漏、排查面上不留死角、问题整改上不留余地，把案件消灭在萌芽状态。凡在这期间主动暴露问题和案件的，办事处不扣分、不实行一票否决、不追究领导责任；被动查出的，将严格执行“一案四问责”。四是严格落实贷款风险深度排查，对现存的不良贷款进行深挖细究。要查一查为什么形成不良？为什么不去清收？为什么不起诉保全？为什么会失去诉讼时效？为什么不追究责任？要通过一连串的为什么，逐笔搞清楚、找根源、抓问题，挖出案件隐患，最终达到清收贷款的目的。五是严格落实项目经理制。将重大问题和案防措施形成若干个大项目，分解落实到管理人员身上，并建立奖罚机制，保证每人每年都能解决1-2个项目，杜

绝类似问题在本辖区再次发生。六是严格落实廉洁从业有关规定，狠刹内部送礼不正之风。由于上级收下级的，领导收职工的，职工收客户的，内部送礼成了潜规则，产生了较坏影响。全市农信社要从内部送礼败坏党风社风、扭曲上下级关系、增加管理成本、影响信贷资产质量的角度，充分认识其危害性。除对外的业务走访、关系维护以外，内部送礼之风要坚决刹住，从而建立起一种新型的上下级关系。今后，再发现此类问题，将对员工解除劳动合同、领导给予解聘或撤职处分。

（三）强化责任追究，加大对责任人的惩处力度和管理层的追究力度。一是加大经济处罚力度。办事处各部门和各联社要尽快修订处罚办法，取消500元以下罚款。凡罚款项目，最低标准是500元，以增加违规成本。二是排列“黑白名单”，实施“逮人行动”。对贷款拿回扣、捞好处，发放顶冒名贷款，或挪用客户资金、造成资金损失，社会影响较大的，直接列入“黑名单”，移交公安局、检察院依法惩处，起到杀一敬佰作用。对情节比前者轻，有望挽回损失，且态度较好、积极配合的，实行“白名单”，书面约定挽回损失期限，不能按期履行的，将移交司法机关处理。三是对问题很多、反映很大、影响很坏，但没有确切证据的，可实行纪委“双规”或内部“双规”询问，强制介入调查，争取在最短的时间内查清问题。对主动交待问题、配合调查，节省精力时间，没有延误时机的，可从轻从宽处理或免于刑事处理。否则，交由司法机关进行查处。四是严格执行从严治社“十项规定”。只要违反任意一条，对员工直接进行除名或解除劳动合同，是单位负责人的，则给予撤职或引咎辞职处理，不给予罚款和一般行

政处分。希望任何人都不要撞枪口、不要碰高压线。下半年，要重点围绕“十项规定”抓反面典型，做到月检查处理、季公开曝光，直至把腐败分子、内部“蛀虫”、违规“惯犯”全部挖出来，达到纯洁员工队伍的目的。五是加强案件防控工作考核。将案件防控与风险评级、高管人员年度履职评价结合起来，对新发案和隐瞒不报的陈案，实行一票否决。省联社和银监局已明确要求，凡主要领导任期内辖内机构发生案件的，如果涉案金额超过500万元、或风险金额超过100万元、或一年内连续发生两起案件，对联社主要领导要先引咎辞职，再视案件查处结果做进一步处理。希望大家要高度重视，切莫以身试法。

（四）强化审计监督，确保案防措施和任务全面落实。一是改进审计方法。要改变以往先通知、后审计，先公布方案、后对照实施的检查习惯，突出暗访、暗查，确保查出真情况、真问题。二是落实内审责任制，建立审计部门和审计人员尽责履职考评体系，加大审计问责力度，保证履职到位。三是每季度都要解剖网点或客户经理，查问题、找症结、抓违规。四是发挥社会监督作用，聘请一定数量的社会监督员作为“明线”，再挑选一些素质高、负责任的外部人作为“暗线”，通过“明线”暗查，“暗线”明查的方式，使全体员工始终处于被监督之中，从而主动约束自己言行。五是设立案件举报专项奖金，举报问题经调查核实后，要对诚信举报人进行奖励。对有价值的案件线索，要给予1-5万元的重奖。各联社要在审计部门设立举报电话，对外公布，保证24小时有人接听。六是联社领导班子成员带队检查每月不少于2次。要通过检查，详细了解基层情况，全面排查风险隐

患，认真落实整改措施，努力推动案防工作上台阶、上水平。

同志们，目前，我们面临的案防形势十分严峻，任务相当艰巨。希望大家能认清形势，提高认识，明确思路，把握重点，正确处理好业务发展与案件防控的关系，在银监分局的监管指导下，采取更加有力的措施，把案件防控工作做深、做细、做扎实，为保障改革发展的顺利进行做出积极的贡献。

谢谢大家！

推荐访问:银行案件防控警示教育大会主持词 信用社 防控 案件